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    Diversifikation

    Im Kontext der Finanzmärkte bezieht sich Diversifikation auf die Allokation von Kapital auf verschiedene Finanzinstrumente innerhalb und zwischen Anlageklassen. Das Hauptziel besteht darin, die Gesamtrisiken zu reduzieren, die sich aus dem Halten einer einzelnen Anlageklasse wie einer Aktie, einer Anleihe, eines Rohstoffs oder einer Kryptowährung ergeben können.

    Die Idee hinter der Diversifikationsstrategie ist, dass ein Portfolio aus einer Vielzahl von Vermögenswerten mit größerer Wahrscheinlichkeit bessere langfristige Renditen erzielt und gleichzeitig die Wahrscheinlichkeit erheblicher Verluste verringert. Die Diversifikation kann innerhalb einer einzelnen Anlageklasse (z. B. Investitionen in verschiedene Arten von Kryptowährungen) oder über verschiedene Anlageklassen (z. B. Investitionen in Kryptowährungen, Aktien und Rohstoffe) erreicht werden.

    Im Allgemeinen weist ein diversifiziertes Portfolio eine gleichmäßigere Schwankung in Bezug auf seinen Nettowert auf. Hauptsächlich, weil die Vermögenswerte, die eine positive Performance aufweisen, dazu neigen, diejenigen mit negativen Renditen zu neutralisieren. Daher ist es wichtig, die Korrelation zwischen den Vermögenswerten zu berücksichtigen, aus denen sich ein Anlageportfolio zusammensetzt. Besteht beispielsweise ein Portfolio aus hochgradig korrelierten Kryptowährungen, reagiert es auf Markteinflüsse ähnlich wie ein Single-Asset-Bag. Negativ korrelierte Vermögenswerte sind in Bezug auf die Diversifikation vorteilhafter, da sie unterschiedlich auf die Marktkräfte reagieren und sich tendenziell in entgegengesetzte Richtungen bewegen.

    Abgesehen davon können Diversifikationsstrategien auch andere Faktoren wie den geografischen Standort des Vermögenswertes, die Branchennische, die Unternehmensgröße usw. berücksichtigen. Beispielsweise führt das Halten von Aktien von Unternehmen, die in verschiedenen Ländern ansässig sind, zu einem höheren Diversifizierungsgrad als das Halten einer Vielzahl von US-amerikanischen Aktien.

    Innerhalb der Krypto-Anlageklasse kann eine Diversifizierung erreicht werden, wenn ein Anleger eine breite Palette von Coins und Tokens hält. Beispielsweise können sie beim Vergleich von Blockchains und ihren Kryptowährungen verschiedene Anwendungsfälle betrachten, die von digitalen Währungen über Smart Contract Plattformen bis hin zu Lieferketten-Tokens und so weiter reichen.

    Normalerweise sagt man, dass ein Investor niemals „alle Eier in einen Korb legen sollte“, und dieser populäre Ausdruck repräsentiert sehr gut die Logik der Diversifikation. Obwohl das Halten mehrerer Körbe höhere Kosten und ein erhöhtes Risiko, ein Ei zu verlieren, verursachen kann, verringert es die Wahrscheinlichkeit, sie alle zu verlieren, erheblich. Umgekehrt begrenzt die Diversifikation das Aufwärtspotenzial, da ein einzelner Vermögenswert höhere positive Renditen aufweisen kann.

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